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题库 > 6.金融市场部 > 试题详情
[单选题]

金融机构开展回购业务和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。

A. 正确
B. 错误
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[多选题] 本行社与以下交易对手开展资金融出类业务，需要进行授信的有（　）。
A. 工商银行
B. 泉州银行
C. 福建省农村信用社联合社
D. 本行社发起设立的村镇银行
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[多选题] 金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供（　）等监管要求的通道服务。
A. 规避投资范围
B. 分散风险
C. 杠杆约束
D. 规避风险
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[单选题] 行社办理金融机构授信，应遵循遵循“统一管理、总量控制、审用分离、动态调整”原则。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 商业银行只能向投资者销售风险等级等于或高于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。
A. 中国人民银行
B. 银保监会
C. 金融机构
D. 当地财政部门
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[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：
A. 具有完全民事行为能力
B. 具有高中以上文化程度
C. 银保监会规定的其他条件
D. 具备良好的诚信记录及职业操守
E. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
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[单选题] 金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品，应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。未经金融监督管理部门许可，任何（　）和个人不得代理销售资产管理产品。
A. 金融机构
B. 非金融机构
C. 券商
D. 保险公司
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[单选题] 银行业金融机构应对录音录像资料数据进行选择性备份，并妥善保管备份数据。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 张女士到某银行办理储蓄业务，柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品，张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多，同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时，发现评估结果为保守型，但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问：柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定？（　）
A. 严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售
B. 禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品
C. 禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况
D. 禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。
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[单选题] 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最（　）投资情形下的投资结果。
A. 乐观
B. 稳定
C. 有利
D. 不利
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[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。
A. 提前支取部分定期同业存放款
B. 向省联社流动性调剂
C. 央行常备借贷便利（SLF）
D. 同业授信流动性互助合作协议
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[单选题] 理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均不得高于理财产品余额的35%。也不得超过各行社上一年度审计报告披露总资产的5%。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 原则上准入 6 个月（含）以内的合作机构，代销产品风险评级应控制在（） 以内（含），代销产品额度上限为（） 亿元。
A. R1，5
B. R1，10
C. R2，10
D. R2，20
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[单选题] 金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的（　）计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
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[单选题] 金融机构开展回购业务和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 资产管理产品应当设定负债比例（总资产/净资产）上限，同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（　），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。
A. 单独管理
B. 单独建账
C. 单独发售
D. 单独核算
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[单选题] 中国人民银行依法对银行业金融机构销售专区录音录像工作实施监督管理。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确（　）要求以及具体内容、格式。
A. 定期报告
B. 临时报告
C. 重大事项公告
D. 投资风险披露
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题库： 6.金融市场部
题数：75题
更新时间：2022-05-31 13:02:52
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