首页上传题目 APP下载题库搜题

登录 | 注册

我的题库

题库 > 6.金融市场部 > 试题详情

[多选题]

金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供（　）等监管要求的通道服务。

A. 规避投资范围

B. 分散风险

C. 杠杆约束

D. 规避风险

查看答案

相关试题

[多选题] 银行业金融机构应制定销售业务操作流程，注重消费者体验，设计统一的服务话术标准，话术中至少应包括（　）等内容，真实、全面反映产品的性质和特征，不得误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的产品。

A. 产品类型

B. 发行机构

C. 风险等级

D. 收益类型

E. 产品匹配度

[单选题] 尽调小组会议审议首次评审未通过，需再次提交常务委员会或小组审议的事项，需有充足的理由，会议可采用现场、视频方式召开

[单选题] 金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式，其中可以进行转授权的是（　）。

A. 基本授权

B. 特别授权

C. 两者都可以

D. 两者都不可以

[单选题] 在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。

[单选题] 理财公司应当通过本公司和代理销售机构官方渠道、行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道披露全部（）的理财产品相关信息，并保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取披露信息。

A. 在售或存续

B. 在售及存续

[单选题] 理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订（）个工作日内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告。

[单选题] 依据《福建农信存放同业业务管理办法》，定期协定存款的期限最长不得超过五年。

[单选题] 根据业务中断的持续时间、影响范围及程度等情况，理财销售管理系统业务运营中断事件等级划分为四个等级，其中认定为Ⅲ级（一般）等级是（）

A. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理达1 个小时（含）以上3 个小时以内；出现各行社理财业务无法正常兑付的时间达半个小时（含）以上1 小时以内。

B. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理达1 个小时（含）以上2 个小时以内；出现各行社理财业务无法正常兑付的时间达半个小时（含）以上1 小时以内。

C. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理达1 个小时以内；出现各行社理财业务无法正常兑付的时间达半个小时以内。

D. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理达1 个小时（含）以上3 个小时以内；出现各行社理财业务无法正常兑付的时间达1个小时（含）以上3 小时以内。

[单选题] 商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。

[多选题] 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其（　）相适应的资产管理产品。

A. 风险识别能力

B. 目标收益

C. 可承担损失

D. 风险承担能力

[多选题] 理财资金投资非标准化债券资产的余额在任何时点均不得高于（　），同时各行社非标准化债权资产投资总余额不得高于（　）。

A. 理财产品余额的35%

B. 理财产品余额的55%

C. 上一年度审计报告披露总资产的2%

D. 上一年度审计报告披露总资产的4%

[单选题] A行社2016年9月末资产总额100亿，负债总额80亿，各项存款60亿。11月末资产总额120亿，负债总额100亿，各项存款80亿。为建立市场风险限额管理制度，合理配置投资品种。该行社2016年12月15日债券投资额最高不得超过（）亿。

[单选题] 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（　）。

A. 储蓄存款、国库券、普通股、公司债券

B. 国库券、优先股、公司债券、商业票据

C. 国库券、储蓄存款、商业票据、普通股

D. 储蓄存款、优先股、商业票据、公司债券

[单选题] 银行业金融机构应建立内部责任追究制度，对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，根据情节轻重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。

[单选题] 对于同一主体发行的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素基本相同的系列产品，尽调小组可对系列产品进行统一风险评级，不再对单期产品分别评级。

[多选题] 商业银行不得通过（　）等渠道对具体理财产品进行宣传。

D. 本行渠道

[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。

A. 中国人民银行

B. 银保监会

C. 金融机构

D. 当地财政部门

[单选题] 金融机构开展回购业务和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。

[单选题] 资产管理业务是金融机构的表内业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。

[单选题] 银行业金融机构应将（　）检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系，并适当提高考核权重。

A. 内部审计

B. 外部审计

C. 内外部审计

D. 全面审计

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

被收藏：0次

由用户：182****3323提供

下载APP答题

更多题库

理科选择（一）

被收藏1111次

看图猜明星

被收藏2922次

被收藏52563次

综合填空（一）

被收藏1724次

被收藏1578次