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题库 > 6.金融市场部 > 试题详情
[单选题]

标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。

A. 中国人民银行
B. 银保监会
C. 金融机构
D. 当地财政部门
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[单选题] 个别面积较小、确实不具备设置独立销售专区条件的营业场所，可设置（　）专柜，并按照专区“双录”相关规定进行管理。
A. 自助销售
B. 固定销售
C. 特别销售
D. 综合销售
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[单选题] 金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式，其中可以进行转授权的是（　）。
A. 基本授权
B. 特别授权
C. 两者都可以
D. 两者都不可以
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[单选题] 实质上由本行社承担对金融机构信用风险的业务均应纳入授信业务统一管理，包括风险权重为零的资产作为足额押品缓释风险的业务，不含结算性同业存款。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最（　）投资情形下的投资结果。
A. 乐观
B. 稳定
C. 有利
D. 不利
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[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。
A. 提前支取部分定期同业存放款
B. 向省联社流动性调剂
C. 央行常备借贷便利（SLF）
D. 同业授信流动性互助合作协议
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[单选题] 原则上准入 6 个月（含）以内的合作机构，代销产品风险评级应控制在（） 以内（含），代销产品额度上限为（） 亿元。
A. R1，5
B. R1，10
C. R2，10
D. R2，20
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[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。
A. 授信集中度
B. 大额关联授信比例
C. 不良资产比例
D. 资产信用风险迁徙率
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[单选题] 理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均不得高于理财产品余额的35%。也不得超过各行社上一年度审计报告披露总资产的5%。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。
A. 中国人民银行
B. 银保监会
C. 金融机构
D. 当地财政部门
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[单选题] 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（　）级，并可根据实际情况进一步细分。
A. 三
B. 四
C. 五
D. 六
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[多选题] 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列（　）条件的自然人和法人或者其他组织。
A. 具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元
B. 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
C. 最近1年末净资产不低于600万元的法人单位
D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形
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[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（ ）起施行
A. 2021年5月27日
B. 2021年6月27日
C. 2021年12月27日
D. 2021年6月30日
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[单选题] 资产管理产品应当设定负债比例（总资产/净资产）上限，同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（ ）小时。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
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[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。
A. 140%，180%
B. 140%，200%
C. 150%，180%
D. 150%，200%
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[单选题] 金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的（　）计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
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[单选题] 资产管理业务是金融机构的表内业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：
A. 具有完全民事行为能力
B. 具有高中以上文化程度
C. 银保监会规定的其他条件
D. 具备良好的诚信记录及职业操守
E. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
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[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。
A. 30；40
B. 30；50
C. 40；40
D. 50；30
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[单选题] 中国人民银行依法对银行业金融机构销售专区录音录像工作实施监督管理。
A. 正确
B. 错误
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题库： 6.金融市场部
题数：75题
更新时间：2022-05-31 13:02:52
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