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[单选题]

代销资产管理产品业务尽调小组应建立代销产品评价机制，按季评价代销产品情况（准入不足 6 个月的除外）。

A. 正确

B. 错误

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[多选题] 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其（　）相适应的资产管理产品。

A. 风险识别能力

B. 目标收益

C. 可承担损失

D. 风险承担能力

[单选题] 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于60天。

[单选题] 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于70%。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

C. 参加工作1年以上

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 银保监会规定的其他条件

[单选题] 银行业金融机构应建立内部责任追究制度，对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，根据情节轻重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。

[单选题] 银行业金融机构应对录音录像资料数据进行选择性备份，并妥善保管备份数据。

[多选题] 张女士到某银行办理储蓄业务，柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品，张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多，同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时，发现评估结果为保守型，但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问：柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定？（　）

A. 严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售

B. 禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

C. 禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况

D. 禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。

[单选题] 原则上准入 6 个月（含）以内的合作机构，代销产品风险评级应控制在（）以内（含），代销产品额度上限为（）亿元。

[多选题] 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（　）。

A. 客户频繁开立、撤销理财账户

B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配

C. 商业银行超过约定时间进行资金划付

D. 其他应当关注的异常情况

[单选题] 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最（　）投资情形下的投资结果。

[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。

A. 授信集中度

B. 大额关联授信比例

C. 不良资产比例

D. 资产信用风险迁徙率

[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。

A. 中国人民银行

B. 银保监会

C. 金融机构

D. 当地财政部门

[多选题] 资产管理产品按照投资性质的不同，分为下列哪几种产品？（　）

A. 固定收益类产品

B. 权益类产品

C. 商品及金融衍生品类产品

D. 混合类产品

[单选题] 依据《福建农信存放同业业务管理办法》，定期协定存款的期限最长不得超过五年。

[多选题] 银行业金融机构应制定销售业务操作流程，注重消费者体验，设计统一的服务话术标准，话术中至少应包括（　）等内容，真实、全面反映产品的性质和特征，不得误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的产品。

A. 产品类型

B. 发行机构

C. 风险等级

D. 收益类型

E. 产品匹配度

[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 具有高中以上文化程度

C. 银保监会规定的其他条件

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

[单选题] 金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的（　）计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备。

[单选题] 商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。

[单选题] 银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意也可视客户情况销售产品。

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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