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[单选题]

理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

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[多选题] 张女士到某银行办理储蓄业务，柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品，张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多，同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时，发现评估结果为保守型，但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问：柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定？（　）

A. 严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售

B. 禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

C. 禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况

D. 禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

C. 参加工作1年以上

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 银保监会规定的其他条件

[单选题] 商业银行应当定期或不定期地在本行网点或采用网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。

[多选题] 某农商银行理财经理向李某推荐一款理财产品，因李某是首次购买该行理财产品，因此要在该行网点对李某进行风险承受能力评估。请问，对李某的风险承受能力评估依据至少应当包括哪些？（　）

A. 客户年龄

B. 投资经验

C. 财务状况

D. 风险认识

E. 流动性要求

[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。

[单选题] 商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

[单选题] 尽调小组会议审议首次评审未通过，需再次提交常务委员会或小组审议的事项，需有充足的理由，会议可采用现场、视频方式召开

[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（）起施行

A. 2021年5月27日

B. 2021年6月27日

C. 2021年12月27日

D. 2021年6月30日

[单选题] 存放同业业务分为活期协定存款和定期协定存款。

[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。

A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品规模不低于2亿元

B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%

C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元

D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益

[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。

A. 授信集中度

B. 大额关联授信比例

C. 不良资产比例

D. 资产信用风险迁徙率

[单选题] A行社2016年9月末资产总额100亿，负债总额80亿，各项存款60亿。11月末资产总额120亿，负债总额100亿，各项存款80亿。为建立市场风险限额管理制度，合理配置投资品种。该行社2016年12月15日债券投资额最高不得超过（）亿。

[单选题] 在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。

[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。

[单选题] 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。

[单选题] 理财公司应当通过本公司和代理销售机构官方渠道、行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道披露全部（）的理财产品相关信息，并保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取披露信息。

A. 在售或存续

B. 在售及存续

[单选题] 理财产品销售机构应当在营业网点或电子渠道显著位置对理财产品销售人员信息进行公示。

[单选题] 中国人民银行依法对银行业金融机构销售专区录音录像工作实施监督管理。

[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。

A. 提前支取部分定期同业存放款

B. 向省联社流动性调剂

C. 央行常备借贷便利（SLF）

D. 同业授信流动性互助合作协议

[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。

A. 中国人民银行

B. 银保监会

C. 金融机构

D. 当地财政部门

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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