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[单选题]

代销理财新产品准入参考发行机构同类产品过往业绩进行评定，但新产品初始募集规模下限不低于（）亿元。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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[单选题] 实质上由本行社承担对金融机构信用风险的业务均应纳入授信业务统一管理，包括风险权重为零的资产作为足额押品缓释风险的业务，不含结算性同业存款。

[单选题] 理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时。

[单选题] 理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订（）个工作日内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告。

[单选题] 代销资产管理产品业务成员行社按照相关规章制度评审使用尽职调查成果，视同执行必要的尽职调查见证程序。

[多选题] 理财资金投资非标准化债券资产的余额在任何时点均不得高于（　），同时各行社非标准化债权资产投资总余额不得高于（　）。

A. 理财产品余额的35%

B. 理财产品余额的55%

C. 上一年度审计报告披露总资产的2%

D. 上一年度审计报告披露总资产的4%

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

C. 参加工作1年以上

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 银保监会规定的其他条件

[单选题] 商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。

[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。

[单选题] 金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式，其中可以进行转授权的是（　）。

A. 基本授权

B. 特别授权

C. 两者都可以

D. 两者都不可以

[多选题] 理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（）等方式开展理财产品销售业务。

A. 与他人合资管理分支机构

B. 与他人合作经营管理分支机构

C. 将分支机构承包给他人

D. 将分支机构委托给他人

E. 书面授权分支机构

[单选题] 尽调小组会议审议首次评审未通过，需再次提交常务委员会或小组审议的事项，需有充足的理由，会议可采用现场、视频方式召开

[多选题] 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（　）。

A. 客户频繁开立、撤销理财账户

B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配

C. 商业银行超过约定时间进行资金划付

D. 其他应当关注的异常情况

[多选题] 金融机构间进行的融资类业务包括（　）等业务。

A. 同业拆借

B. 同业存款

C. 同业借款

D. 同业代付

E. 金融资产回购

[多选题] 张女士到某银行办理储蓄业务，柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品，张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多，同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时，发现评估结果为保守型，但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问：柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定？（　）

A. 严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售

B. 禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

C. 禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况

D. 禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。

[单选题] 理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少每年开展（）次规范性评估。

[多选题] 银行业金融机构应制定销售业务操作流程，注重消费者体验，设计统一的服务话术标准，话术中至少应包括（　）等内容，真实、全面反映产品的性质和特征，不得误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的产品。

A. 产品类型

B. 发行机构

C. 风险等级

D. 收益类型

E. 产品匹配度

[单选题] 投资者可以使用闲置的贷款资金、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。

[单选题] 在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。

[多选题] 银行一客户经理正在进行理财产品宣传销售，在未提供客观证据的情况下，请问他不能使用以下哪些表述？（　）

A. 业绩优良、名列前茅

B. 最有价值

C. 首只、唯一

D. 最大、最好、最强

E. 位居前列

[单选题] 代销资产管理产品业务尽调小组应建立代销产品评价机制，按季评价代销产品情况（准入不足 6 个月的除外）。

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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