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[多选题]

根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 具有高中以上文化程度

C. 银保监会规定的其他条件

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

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[多选题] 某农商银行理财经理向李某推荐一款理财产品，因李某是首次购买该行理财产品，因此要在该行网点对李某进行风险承受能力评估。请问，对李某的风险承受能力评估依据至少应当包括哪些？（　）

A. 客户年龄

B. 投资经验

C. 财务状况

D. 风险认识

E. 流动性要求

[单选题] 银行业金融机构应将（　）检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系，并适当提高考核权重。

A. 内部审计

B. 外部审计

C. 内外部审计

D. 全面审计

[单选题] 资产管理产品应当设定负债比例（总资产/净资产）上限，同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。

[多选题] 银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁使用（　）的文字夸大收益或隐瞒重要信息。

[单选题] 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。

[单选题] 理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时。

[单选题] 行社办理金融机构授信，应遵循遵循“统一管理、总量控制、审用分离、动态调整”原则。

[单选题] 理财公司应当通过本公司和代理销售机构官方渠道、行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道披露全部（）的理财产品相关信息，并保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取披露信息。

A. 在售或存续

B. 在售及存续

[多选题] 理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（）等方式开展理财产品销售业务。

A. 与他人合资管理分支机构

B. 与他人合作经营管理分支机构

C. 将分支机构承包给他人

D. 将分支机构委托给他人

E. 书面授权分支机构

[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。

A. 授信集中度

B. 大额关联授信比例

C. 不良资产比例

D. 资产信用风险迁徙率

[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。

A. 提前支取部分定期同业存放款

B. 向省联社流动性调剂

C. 央行常备借贷便利（SLF）

D. 同业授信流动性互助合作协议

[多选题] 本行社与以下交易对手开展资金融出类业务，需要进行授信的有（　）。

A. 工商银行

B. 泉州银行

C. 福建省农村信用社联合社

D. 本行社发起设立的村镇银行

[多选题] 理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（）等方式开展理财产品销售业务。

A. 与他人合资管理分支机构

B. 与他人合作经营管理分支机构

C. 将分支机构承包给他人

D. 将分支机构委托给他人

E. 书面授权分支机构

[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（）起施行

A. 2021年5月27日

B. 2021年6月27日

C. 2021年12月27日

D. 2021年6月30日

[多选题] 资产管理产品按照投资性质的不同，分为下列哪几种产品？（　）

A. 固定收益类产品

B. 权益类产品

C. 商品及金融衍生品类产品

D. 混合类产品

[单选题] 对于同一主体发行的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素基本相同的系列产品，尽调小组可对系列产品进行统一风险评级，不再对单期产品分别评级。

[多选题] 对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确（　）要求以及具体内容、格式。

A. 定期报告

B. 临时报告

C. 重大事项公告

D. 投资风险披露

[多选题] 商业银行不得通过（　）等渠道对具体理财产品进行宣传。

D. 本行渠道

[单选题] A行社2016年9月末资产总额100亿，负债总额80亿，各项存款60亿。11月末资产总额120亿，负债总额100亿，各项存款80亿。为建立市场风险限额管理制度，合理配置投资品种。该行社2016年12月15日债券投资额最高不得超过（）亿。

[单选题] 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于60天。

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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