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[单选题]

《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（）起施行

A. 2021年5月27日

B. 2021年6月27日

C. 2021年12月27日

D. 2021年6月30日

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[多选题] 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列（　）条件的自然人和法人或者其他组织。

A. 具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元

B. 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位

C. 最近1年末净资产不低于600万元的法人单位

D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形

[多选题] 对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确（　）要求以及具体内容、格式。

A. 定期报告

B. 临时报告

C. 重大事项公告

D. 投资风险披露

[单选题] 理财公司应当通过本公司和代理销售机构官方渠道、行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道披露全部（）的理财产品相关信息，并保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取披露信息。

A. 在售或存续

B. 在售及存续

[单选题] 银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（　）个月后或合同关系解除日起（　）个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

[多选题] 理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（　）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。

[单选题] 资产管理业务是金融机构的表内业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。

[多选题] 银行一客户经理正在进行理财产品宣传销售，在未提供客观证据的情况下，请问他不能使用以下哪些表述？（　）

A. 业绩优良、名列前茅

B. 最有价值

C. 首只、唯一

D. 最大、最好、最强

E. 位居前列

[单选题] 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最（　）投资情形下的投资结果。

[单选题] 原则上准入 6 个月（含）以内的合作机构，代销产品风险评级应控制在（）以内（含），代销产品额度上限为（）亿元。

[多选题] 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其（　）相适应的资产管理产品。

A. 风险识别能力

B. 目标收益

C. 可承担损失

D. 风险承担能力

[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。

A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品规模不低于2亿元

B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%

C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元

D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益

[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。

[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。

[多选题] 理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（）等方式开展理财产品销售业务。

A. 与他人合资管理分支机构

B. 与他人合作经营管理分支机构

C. 将分支机构承包给他人

D. 将分支机构委托给他人

E. 书面授权分支机构

[单选题] 商业银行应当定期或不定期地在本行网点或采用网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。

[单选题] 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于70%。

[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。

A. 授信集中度

B. 大额关联授信比例

C. 不良资产比例

D. 资产信用风险迁徙率

[多选题] 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（　），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

A. 单独管理

B. 单独建账

C. 单独发售

D. 单独核算

[单选题] 依据《福建农信存放同业业务管理办法》，定期协定存款的期限最长不得超过五年。

[单选题] 金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式，其中可以进行转授权的是（　）。

A. 基本授权

B. 特别授权

C. 两者都可以

D. 两者都不可以

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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