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题库 > 6.金融市场部 > 试题详情
[单选题]

在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。

A. 正确
B. 错误
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[单选题] 存放同业业务分为活期协定存款和定期协定存款。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于70%。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 根据业务中断的持续时间、影响范围及程度等情况，理财销售管理系统业务运营中断事件等级划分为四个等级，其中认定为Ⅲ级（一般）等级是（）
A. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时（含）以上3 个小时以内；出现各行社理财业 务无法正常兑付的时间达半个小时（含）以上1 小时以内。
B. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时（含）以上2 个小时以内；出现各行社理财业 务无法正常兑付的时间达半个小时（含）以上1 小时以内。
C. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时以内；出现各行社理财业务无法正常兑付的时 间达半个小时以内。
D. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时（含）以上3 个小时以内；出现各行社理财业 务无法正常兑付的时间达1个小时（含）以上3 小时以内。
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[单选题] 理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少每年开展（ ）次规范性评估。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
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[多选题] 金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供（　）等监管要求的通道服务。
A. 规避投资范围
B. 分散风险
C. 杠杆约束
D. 规避风险
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[单选题] 商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 前台交易部门应加强对授信对象的动态管理, 及时了解授信对象的资信和财务变动情况,至少每（　）全面跟踪一次，并向中台风险部门报告。
A. 月
B. 季
C. 半年
D. 年
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[多选题] 理财资金投资非标准化债券资产的余额在任何时点均不得高于（　），同时各行社非标准化债权资产投资总余额不得高于（　）。
A. 理财产品余额的35%
B. 理财产品余额的55%
C. 上一年度审计报告披露总资产的2%
D. 上一年度审计报告披露总资产的4%
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[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。
A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产 品规模不低于2亿元
B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%
C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元
D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益
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[单选题] 中国人民银行依法对银行业金融机构销售专区录音录像工作实施监督管理。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均不得高于理财产品余额的35%。也不得超过各行社上一年度审计报告披露总资产的5%。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 尽调小组会议审议首次评审未通过，需再次提交常务委员会或小组审议的事项，需有充足的理由，会议可采用现场、视频方式召开
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（ ）小时。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
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[单选题] 银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（　）个月后或合同关系解除日起（　）个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
A. 6；6
B. 3；6
C. 6；3
D. 3；3
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[单选题] 理财公司应当通过本公司和代理销售机构官方渠道、行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道披露全部（ ）的理财产品相关信息，并保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取披露信息。
A. 在售或存续
B. 在售及存续
C. 已兑付
D. 在售
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[多选题] 商业银行不得通过（　）等渠道对具体理财产品进行宣传。
A. 电视
B. 电台
C. 互联网
D. 本行渠道
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[单选题] 开展存放同业业务，原则上应通过活期同业账户进行，可以以交易对手行的内部账账户替代。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（　）级，并可根据实际情况进一步细分。
A. 三
B. 四
C. 五
D. 六
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[多选题] 理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（ ）等方式开展理财产品销售业务。
A. 与他人合资管理分支机构
B. 与他人合作经营管理分支机构
C. 将分支机构承包给他人
D. 将分支机构委托给他人
E. 书面授权分支机构
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[多选题] 银行一客户经理正在进行理财产品宣传销售，在未提供客观证据的情况下，请问他不能使用以下哪些表述？（　）
A. 业绩优良、名列前茅
B. 最有价值
C. 首只、唯一
D. 最大、最好、最强
E. 位居前列
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题库： 6.金融市场部
题数：75题
更新时间：2022-05-31 13:02:52
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